כך תוכלו לנהל לבד את ההשקעות שלכם

הוספה למועדפים

כך תוכלו לנהל לבד את ההשקעות שלכם

למדו אתכם שניהול השקעות מבצעים רק עם מנהל תיקים מנוסה או באמצעות הבנק? תופתעו לדעת אך כיום רבים מהמשקיעים מעדיפים לשלוט בצורה טובה יותר על תמהיל ההשקעות שלהם ולנהל את התיק בעצמם. השקעות המשלבות ידע פיננסי הופכות את התהליך למעניין יותר. תגלו כי כאשר אתם מתחילים להשקיע במניות למשל, אתם מתחילים לקרוא את אתרי הכלכלה והעיתונים הפיננסים על מנת לגלות את ההזדמנות הבאה. כך תוכלו לנהל לבד את ההשקעות שלכם. 

לומדים את שוק ההון

בשלב הראשון, עוד לפני שאתם עושים את טבילת המים הראשונה בהשקעה בבורסה הישראלית או בבורסה זרה חשוב להכיר את העולם הזה. למדו את המושגים הבסיסיים כמו: השקעה במניות, באופציות, במדדים בתעודות סל ובכלים פיננסיים אחרים. אחרי זה חשוב ללמוד את הדרך הנכונה לקרוא את הגרפים השונים המציגים את מצב המניה כיום, תחזיות עתידיות והערכות של אנליסטים. מדובר בתחום שלם עם מושגים ייחודיים ושפה גרפית משלו. 

השקיעו רק את הסכום לו אינכם זקוקים בעתיד הקרוב

אחרי שרכשתם את הכלים הנכונים להשקעות בבורסה, מומלץ להחליט מה הסכום שתרצו להשקיע? חשוב שלא להשתמש בכספים מהם אתם חיים במהלך היומיום (חלק המשכורת החודשית שלכם) אלא להשקיע חלק מכספי החסכונות או כספי ירושה שאינם מיועדים לרכישה של נכס אחר כמו דירה או רכב. 

חשוב לדעת, כי בניגוד לתכניות החיסכון הסולידיות המוצעות לכם על ידי הבנקים בריבית זעומה, מסחר בבורסה טומן בחובה גם סיכון. מחד, אתם יכולים להרוויח תשואה גבוהה יותר אך אתם גם עשויים להפסיד חלק מהקרן (הסכום ההתחלתי שהשקעתם). הכל תלוי בסוג ההשקעה שתבחרו, בתזמון והמדדים, המניות והכלים האחרים בהם תבחרו להשקיע. 

ניהול ההשקעות באמצעות הבנק או גופים חיצוניים?

כיום, אפשר לבקש מיועץ ההשקעות שלכם בבנק לפתוח תיק השקעות עבורכם. החיסרון? הבנק יגבה מכם עמלות גבוהות למסחר, לרוב לא יהיה זמין להשקעה מיידית בכל רגע עבורכם ועוד. 

חברי הבורסה שאינם בנקים, המפוקחים בצורה מלאה על ידי הרגולטור, מציעים אפשרויות השקעה משתלמות. הן מפעילות שירותים שנקראים “ברוקראז'” או שירות של רכישה ומכירה של ניירות ערך וניהול תיקים. הממשק המקוון של חברות אלה מאפשר לכם לבחור את סוג ההשקעה, זמן הרכישה והמכירה ולנהל את הכספים בחשבון נפרד מחשבון הבנק שלכם. בבתי ההשקעות קיימת תמיכה של חדר מסחר אליה אפשר לפנות ישירות הן בשעות בהן המסחר בארץ עובד והן בשעות בהן הבורסה האמריקאית פתוחה להשקעות.

מהי העלות ומהו הסכום המינימלי להשקעה?

בדרך כלל תוכלו לפתוח תיק השקעות בסכום שמתחיל מעשרים אלף שקלים. אז יפתחו בפניכם מגוון אפשרויות השקה בבורסות בישראל וברחבי העולם. ביצוע פעולות ופתיחת החשבון כרוכים בעמלה אמנם, אך זו נמוכה משמעותית מהעמלה שמציעים הבנקים בישראל. 

לסיכום, היום כבר אינכם תלויים רק בבנקים לביצוע השקעות בניירות ערך. תוכלו לנהל לבד את תיק ההשקעות שלכם, ללמד את התחום לעומק ולחסוך סכום ניכר על העמלות הכרוכות בתהליך.

הוספה למועדפים